Controle de risco por trade e por dia: planilhas e exemplos práticos
Baixe a planilha gratuita e descubra o tamanho exato de lote que protege seu capital em cada operação — sem precisar fazer conta de cabeça.
Por que 93% das contas iniciantes quebram nos primeiros 30 dias?
A maioria esquece de fazer o dever de casa: definir risco máximo por trade e por dia antes de clicar em *comprar* ou *vender*. Resultado: uma sequência de 4–5 perdas seguidas — normal no day trade — vira bola de neve e apaga o capital.
A boa notícia: existe fórmula pronta. Com ela, você descobre o lote ideal, o stop em pontos e o teto diário em menos de 30 segundos. O resto é só seguir o plano.
Regra 1 — Risco por operação: 2% do capital ou menos
O limite clássico usado por mesas proprietárias (inclusive a Spider) é 2% do capital disponível por trade. Assim, uma conta de R$ 10 mil corre no máximo R$ 200 de risco por vez.
Fórmula simples:
`lotes = (risco fixo) ÷ (stop em pontos × valor por ponto)`
Exemplo prático: - Capital: R$ 10 000 - Risco fixo: 2% = R$ 200 - Stop em pontos: 40 - Valor por ponto (mini índice): R$ 0,20 - Lotes = 200 ÷ (40 × 0,20) = 25 contratos
Se o stop bater, perda bruta será exatamente R$ 200 — nada mais. A planilha gratuita faz o cálculo automático quando você preenche capital, stop e ativo.
Regra 2 — Risco diário: 6% do capital ou menos
Depois de fixar o risco por trade, coloque um teto diário. A maioria dos algoritmos da Spider usa 6%, ou três vezes o risco por operação. Isso impede que sequências ruins (normais) destruam o *bankroll*.
Exemplo: - Capital: R$ 10 000 - Risco diário: 6% = R$ 600 - Trades hoje: 3 - Risco por trade: R$ 200
Se os três derem stop, você fecha o dia no limite e não abre mais ordens — proteção automática contra *overtrade*.
Regra 3 — Stop automático sempre antes de entrar
A ordem de stop tem que estar no *book* antes de acionar a compra ou venda. Sem isso, qualquer *gap* ou *spike* vira surpresa — e quebra contas.
Dica: configure *stop loss* e *take profit* no mesmo *tick* em que envia a ordem. Robôs da Spider fazem isso por padrão; quem opera manualmente pode usar *ordens OCO* (uma cancela a outra) nas principais corretoras brasileiras.
Planilha gratuita: calculadora de lote e risco
A calculadora em Excel/Google Sheets já vem com as duas regras acima. É só preencher:
- Capital disponível
- % de risco desejado (2% é o padrão)
- Ativo (índice, dólar, ação ou cripto)
- Stop em pontos
O *sheet* devolve: - Lote exato a operar - Risco nominal em R$ - Número máximo de trades por dia - Gráfico de *drawdown* simulado
Faça uma cópia gratuita aqui (link na seção de CTA) e teste com dados históricos antes de rodar com dinheiro real.
Exemplo real: operando com R$ 5 mil em WIN
João, 27, cursava engenharia e começou com R$ 5 mil em *paper trading*. Usou a planilha para descobrir lote ideal:
- Capital: R$ 5 000
- Risco: 2% = R$ 100
- Stop: 50 pts
- Lote: 100 ÷ (50 × 0,20) = 10 contratos
No terceiro mês testando, acertou 58% das entradas — taxa normal para iniciantes. Como o risco estava travado, o *drawdown* máximo foi de 6% — nada que comprometa a estratégia. Hoje João migrou para conta real e mantém o mesmo *setup*.
Perguntas frequentes
Posso usar 1% de risco por trade?+
Sim. Muitos algoritmos da Spider usam 1% ou 0,5%. A regra é não ultrapassar 2%; quanto menor, mais difícil quebrar, mas também mais lento crescer. Escolha o nível que combine com seu *appetite*.
Onde coloco a planilha se opero pelo celular?+
A versão Google Sheets abre no *browser*; salve um atalho na tela inicial. Também existe *app* da Spider que já vem com o cálculo automático — basta preenher capital e stop que ele devolve o lote certo antes de enviar ordem.
Funciona para swing trade ou só day trade?+
Ambas. A lógica é a mesma: defina risco máximo, coloque stop e ajuste o lote. Em *swing* o stop costuma ser maior (100–200 pts no WIN), então o lote cai proporcionalmente.
Precisa pagar para baixar a planilha?+
Não. É gratuita. Copie o link, faça seu *download* e use quantas vezes quiser — inclusive para simular estratégias antes de rodar com dinheiro real.
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